고객이 ChatGPT에 먼저 물었다 — 은퇴 시점 두고 자문사와 충돌

운용자산 $17B 규모 미국 RIA 미션웰스의 대넬 스튜어트 사장은 고객이 자문 미팅 전에 ChatGPT에 은퇴 가능 여부를 먼저 묻고, AI가 내놓은 몬테카를로 성공확률을 근거로 은퇴 시점을 정해 온다고 말했습니다. 문제는 그 숫자가 자문사 분석과 어긋나는 경우가 잦다는 점입니다. 갤럽·에드워드존스 조사에서 미국 성인 18%가 지난 1년간 AI에 재무 조언을 구했고, 딥베스트 조사에서는 범용 AI 도구가 투자 관련 과업의 85%에서 실패했습니다. 미션웰스는 고객의 AI 결론을 재계산해 반박하는 한편, 사내에서는 엔터프라이즈 ChatGPT로 상품 분석·포트폴리오 처리·세금 시나리오를 돌리되 개인식별정보(PII)는 차단합니다.